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77億大動作!全球最貴獨角獸要上市?馬云不是最大贏家?金融服務行業現狀[圖]

2019年09月30日 09:50:05字號:T|T

    螞蟻金融服務集團(以下稱"螞蟻金服")起步于2004年成立的支付寶。2013年3月,支付寶的母公司宣布將以其為主體籌建小微金融服務集團(以下稱"小微金服"),小微金融(籌)成為螞蟻金服的前身。2014年10月,螞蟻金服正式成立。 螞蟻金服以"讓信用等于財富"為愿景,致力于打造開放的生態系統,通過"互聯網推進器計劃" 助力金融機構和合作伙伴加速邁向"互聯網+",為小微企業和個人消費者提供普惠金融服務。依靠移動互聯、大數據、云計算為基礎,為中國踐行普惠金融的重要實踐。

    螞蟻金服旗下有支付寶、余額寶、招財寶、螞蟻聚寶、網商銀行、螞蟻花唄、芝麻信用等子業務板塊。

    2018年8月,螞蟻金服在與互聯網金融平臺趣店的合作到期后,終止與后者的戰略合作關系。11月,阿里云原總裁胡曉明出任螞蟻金服集團總裁。

    根據企查查顯示,9月28日,螞蟻金服的注冊資本已經從157.61億元人民幣變更為235.24億元人民幣,增加了49%。

    與此同時,張勇、蔡崇信和胡曉明新增為螞蟻金服董事。

    相關資料顯示,除董事長井賢棟外,螞蟻金服的董事共有6位,分別為張勇、蔡崇信、彭蕾、武衛、胡曉明、程立。

    其中,張勇現為阿里巴巴集團董事局主席兼首席執行官,蔡崇信為阿里巴巴集團執行副主席,武衛為阿里巴巴集團首席財務官兼投資部負責人,彭蕾曾為螞蟻金服董事長,現為阿里巴巴資深副總裁。

    胡曉明、程立分別為螞蟻金服集團的總裁和首席技術官。

    也就是說,在螞蟻金服的董事會里,阿里巴巴占席4位,螞蟻金服占席3位。

    螞蟻金服回應:阿里入股后的正常調整

    對于上述變動,螞蟻金服29日回應新京報記者稱,這是阿里入股螞蟻后的正常調整。

金融開放前后合資機構政策對比

機構
開放政策
之前政策
銀行及金融資產管理公司
中資銀行和金融資產管理公司的外資單一持股不超過20%,合計持股不超過25%
取消對中資銀行和金融資產管理公司的外資單一持股限制,實施內外一致的銀行業股權投資比例規則
證券
外資比例不超過49%,港資、澳資在CEPA框架下最高可達51%
將單個或多個外國投資者直接或間接投資證券、基金管理、期貨公司的投資比例限制放寬至51%;三年后,投資比例不受限制
公募基金
期貨
中方控股
保險
壽險公司外資比例不超50%,可設立獨資財產險公司
三年后將單個或多個外國投資者投資設立經營人身保險業務的保險公司的投資比例放寬至51%

數據來源:公開資料整理

    9月24日宣布,阿里巴巴宣布已收到螞蟻金服33%的股份。

    這一入股交易基于雙方2014年簽署的戰略協議。

    為保障股東利益,2014年雙方協議承諾,螞蟻金服每年需向阿里巴巴支付知識產權及技術服務費,金額相當于螞蟻金服稅前利潤的37.5%;同時,在條件允許的情況下,阿里巴巴有權入股并持有螞蟻金服33%的股份,并將相應的知識產權轉讓給螞蟻金服,上述服務費的安排同步終止。

    今年5月份,阿里巴巴發布2019財年第四季度財報(2019.1.1-2019.3.31)及2019財年業績。財報顯示,2019財年,螞蟻金服支付給阿里巴巴集團的特許服務費和軟件技術服務費為5.17億元,支付寶及其合作伙伴服務的全球用戶超過10億。

    業內人士:螞蟻金服或為上市做準備

    增資擴股、調整股權結構,這是上市前最熟悉的一套操作手法。

    近幾年,監管機構每年核準設立公募基金 8 家左右(2018 年 12 家),證券公司 2 家左右(2018 年為 0 家),保險公司 10 家左右(2018 年 7 家), 發行理財產品的銀行每年新增 60 家左右,信托和期貨牌照已經多年未發。預計常態化需求疊加外資開放需求,未來兩年新增系統建設空間有望擴大。

各類機構新牌照數量及動態

數據來源:公開資料整理

    去年,馬云曾公開表示,在未來的1-2年內,螞蟻金服將不會考慮上市計劃。

    但是業內人士仍然看好螞蟻金服上市。此前,螞蟻金服轉移33%的股權給阿里巴巴就引來了業內人士的關注。

    股權轉移之后的增資、董事改選都在清理之中,但是業內人士仍然認為,這可能是為上市做準備,掃清障礙。

    據悉,目前螞蟻金服現在的估值在1600億美元。

    在2018年6月,螞蟻金服的最新一輪融資中,除了原有股東繼續跟投外,包括新加坡政府投資公司、馬來西亞國庫控股、華平投資、加拿大養老基金投資公司、銀湖投資、淡馬錫、泛大西洋資本集團、T。 Rowe Price 旗下基金、凱雷投資集團、Janchor Partners、Discovery Capital Management以及Baillie Gifford等全球頂尖資本成為新增的戰略投資者。

    作為全球最貴的獨角獸,螞蟻金服未來一旦上市,將會受到追捧。

    阿里巴巴上市至今,其股價從發行價60多美元上漲到現在的166美元,上漲約2倍多,最高時曾上漲3倍多。因此,市場對螞蟻金服的期望更高。

    螞蟻金服與阿里巴巴的獨立與協同

    眾所周知,阿里巴巴是一家外資控股的公司。軟銀(日本)和雅虎(美國)分別占據阿里巴巴的34.5%和22.6%股份。

    由于國家不允許外資控股在線支付工具,所以馬云2011年就把支付寶從阿里巴巴集團獨立出來,后來又在支付寶基礎上成立了螞蟻金服。

    成立僅僅5年的螞蟻金服,先后經過A、B兩輪融資引入全國社保基金、國開基金、中國人壽、中郵集團等國資背景企業。

    所以從某種程度上來說,螞蟻金服是一家國有資本控股的公司。

    但是從業務邏輯上來看,兩家公司卻有著緊密的協同關系。

    螞蟻金服提供的是金融、支付的基礎設施。無論是電商、網約車、教育還是旅游,各個行業都需要支付跟金融的基礎設施,所以螞蟻為阿里巴巴的各項業務賦能。

    所以在螞蟻金服轉讓33%股權給阿里巴巴時,阿里巴巴首席執行官張勇表示:“阿里巴巴以讓天下沒有難做的生意為使命,這次入股是我們與螞蟻金服長期戰略合作的又一重要里程碑。持有螞蟻金服股權,阿里巴巴將可以與中國第一大移動支付和TechFin平臺進行更加緊密的協同,從而促進用戶規模的增長和用戶體驗的提升,也能更好地分享全球金融科技行業的成長機會。”

    而螞蟻金服CEO井賢棟表示,基于更緊密的股權關系,雙方將在服務小微企業和實體經濟、探索農村電商和普惠金融,以及圍繞eWTP探索中國企業全球化方面更緊密的協同。“這將幫助我們更好地把螞蟻金服打造成一家中國的國民企業。”

    最大贏家不是馬云?  

    根據企查查的數據顯示,如果螞蟻金服成功上市,最受益的是現任阿里巴巴副總裁彭蕾,而不是人生贏家馬云。

    從股權穿透的結果來看,馬云最終受益股份約1.22%,現任螞蟻金服CEO井賢棟最終受益股份4.43%,而彭蕾的最終受益股份最多,持有15.68%。
與此同時,國有資本最終受益股份約13.8%左右。 

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